Брокерская деятельность лицензируется
Нарушение требований брокерской лицензии может привести к серьезным последствиям для брокера и его клиентов. Одним из основных последствий может стать отзыв лицензии, что повлечет за собой закрытие деятельности компании и утрату права на осуществление брокерской деятельности.
Кроме этого, в случае нарушения правил компания может быть обязана выплачивать штрафные санкции, отвечать за возникшие убытки клиентов и быть подвергнута тщательной проверке со стороны регулирующих органов.
Также, в случае нарушения требований брокерской лицензии, приобретение новой лицензии может стать невозможным, что оставит компанию без средств к существованию и приведет к сокращению персонала и нарушению обязательств перед клиентами.
Поэтому, для брокерских компаний очень важно соблюдать требования регулирующих органов и следить за соблюдением всех правил, в противном случае последствия могут быть очень серьезными.
Какие лицензии заслуживают доверия
Само по себе наличие лицензии не гарантирует порядочность и надежность брокера – лицензии тоже бывают плохими и хорошими. Разберемся в признаках, по которым можно их различать.
Кто регулятор
Как по-вашему, лицензия какой страны надежней: Великобритании или Белиза? Белиз – это оффшорное государство, а Великобритания – страна с одним из самых строгих в мире законодательством и серьезным регулированием.
Мы не рекомендуем связываться с оффшорными лицензиями. Едва ли вам удастся добиться вмешательства оффшорного регулятора, если брокер начнет вести себя нечестно.
О том, как брокеры могут мошенничать и обманывать трейдеров, а также какие лицензии (или их отсутствие) могут указывать на таких брокеров, читайте в нашей статье про скам-брокеров.
Получить лицензию офшора, как правило, несложно – такие государства раздают их, предъявляя минимальные требования к кандидатам (размер уставного капитала, гарантийного взноса и т.д.). Например, у Вануату нет гарантийной суммы, а размер уставного капитала должен составлять около $2000. У британского регулятора гарантийная сумма составляет $50 000, а размер уставного капитала должен быть от 100 000 до миллиона фунтов (от $130 000 до $1,3 млн).
В то же время на получение лицензии, например, от FCA (Великобритании) брокеру придется потратить много времени и денег. Некоторые брокеры не могут получить FCA-лицензии по нескольку лет – регулятор отклоняет их заявки, потому что они не соответствуют строжайшим британским требованиям. К жалобам трейдеров FCA также относится серьезно. Поэтому едва ли брокер будет мошенничать, ведь потеря такой лицензии – серьезный финансовый и репутационный убыток для него .
С лицензиями США есть свои сложности. Во-первых, у NFA запрещены хеджирующие сделки – это значит, что локирующий ордер в терминале вы не откроете. Также есть ограничения по кредитному плечу.
Поэтому лучше выбирать брокера с лицензией FCA: англичане консервативны и строги, брокеров-махинаторов в Великобритании быстро выводят на чистую воду. Также можно обратить внимание на лицензию Германии – BaFfin либо Швейцарии – FINMA.
Какая гарантийная сумма
Особо стоит обратить внимание на гарантийную сумму, которую регулятор предоставляет трейдерам.
Как вы понимаете, форекс-брокер – это бизнес, а любой бизнес может обанкротиться. Если брокер не сможет выполнить свои обязательства перед трейдерами, на помощь приходит гарантийный фонд, который есть у хороших регуляторов. Из него всем трейдерам, которые пострадали из-за банкротства брокера, выплачиваются деньги на погашение его задолженностей.
Гарантийная сумма у FCA составляет $50 000. Это значит, что любой депозит размером до этой суммы будет погашен из гарантийного фонда регулятора, если брокер обанкротится.
Например, если у трейдера был депозит в $10 000 – его возместят в полном объеме. Если депозит был в $70 000, возместят лишь $50 000.
Немаловажная деталь: если вы собираетесь торговать с крупным депозитом и хотите, в случае чего, получить гарантийную сумму, позаботьтесь о том, чтобы на руках у вас был бумажный договор с брокером – обязательно с мокрой печатью! Просто открыть счет онлайн недостаточно.
Так может происходить по разным причинам. При возникновении споров такого рода может быть необходимо личное присутствие на суде, поддержка юристов. Если лицензия выдана, например, британским регулятором, а вы находитесь в Беларуси, то такое сопровождение тяжбы может оказаться очень дорогим и иметь смысл только для больших депозитов.
Раздел 6: Ограничения и требования, связанные с брокерской лицензией
1. Ограничения на вид деятельности: Брокер с лицензией не имеет права заниматься любыми видами деятельности, кроме тех, которые указаны в лицензии. Никаких других сделок с ценными бумагами он не может проводить.
2. Финансовые ограничения: Брокер с лицензией обязан иметь некоторые средства на своих счетах. Это позволяет ему принимать участие в сделках, а также защищать доверие клиентов. Если у брокера не будет нужных денежных средств, он может лишиться своей лицензии.
3. Квалификационные требования: Брокер с лицензией должен иметь определенный уровень квалификации и знаний в области финансовых операций и ценных бумаг. Он также должен проходить соответствующие курсы повышения квалификации, чтобы поддерживать свой статус и знания по актуальным темам.
4. Контроль и проверка: Регулятивные органы могут проводить проверки брокеров с лицензией. Это делается для того, чтобы убедиться в соблюдении условий лицензии и иных требований. В случае нарушения брокером правил, его лицензия может быть аннулирована.
5. Обязательства по клиентам: Брокер с лицензией обязан соблюдать интересы своих клиентов и нести полную материальную ответственность за несоблюдение правил и требований. Клиенты также имеют право на получение информации о том, как брокер использует их деньги и проводит операции.